Про діяльність банків. Закон про фінмоніторинг

[Lina]

В кінці грудня 2019 року ВР прийняла закон про фінмоніторинг. Але, здається, вони кудись не  туди заїхали.

https://biz.censor.net.ua/resonance/3191923/yak_banki_perevryatimut_vs_platej_ukrantsv

І ось маємо

https://biz.censor.net.ua/news/3195869/natsbank_rekomendoval_preduprejdat_banki_o_krupnyh_pokupkah_obnovleno

Взагалі, в якій ще країні банки так контролюють приватні рахунки поза межею слідства проти конкретного громадянина? Банки - це не податкова, яка має слідкувати за фінансами.
Наш уряд там взагалі юхи наївся? Це втручання в приватне життя громадян і встановлення тотального контролю над громадянином. А оце обмеження на переказ більш ніж 5000 гривень на картку - це взагалі сміх курям.  Мова йде про суму меншу ніж 200 баксів. Дріб"язок якийсь, але ж давайте будемо тирити його по кишеням.

[Lina]

Взагалі, закони про фінмоніторинг у багатьох країнах світу стосуються зовнішньоекономічної діяльності й націлені на боротьбу з відмиванням брудних грошей. Країни зобов"язані слідкувати за легальністю переміщенням грошей з країни в країну, особливо у офшорні зони.
До чого тут оцей наш недолугий закон - ніяк не зрозумію. Тим більш, що він стосується приватних переказів всередині країни.

[Feral Cat]

Якщо прийдеш із пачкою грошей в 10 тис і більше і спробуєш покласти їх на свій рахунок в Америці, то тебе спитають де ти працюєш і звідки гроші.

[Lina]

Якщо прийдеш із пачкою грошей в 10 тис і більше і спробуєш покласти їх на свій рахунок в Америці, то тебе спитають де ти працюєш і звідки гроші.

І то не завжди. Якщо ти постійний клієнт, то навряд чи тебе хтось запитає. І 10 тис. це не така вже й маленька сума.
А тут влаштували цирк.

[ska]

Например турагентство теперь будут вынуждены работать по белому, при платеже в 15 тыс. было ещё возможно оплатить турпакет за туриста через 2-5 отделений. При платеже в 5 это нереально. Но это я про ту сферу с которой знаком, есть подозрение, что это коснется всех фопов

[Feral Cat]

І то не завжди. Якщо ти постійний клієнт, то навряд чи тебе хтось запитає. І 10 тис. це не така вже й маленька сума.
А тут влаштували цирк.

Завжди. Такі регуляції. Інфа іде до ФБР.

[Lina]

Ну, й нехай собі йде інфа до ФБР. Сума все-таки немаленька, але ж банк тут ні до чого. Він же не забороняє зараховувати маленькі суми та й великі,якщо вони легальні. Та й не контролює хто кому перекинув пару тисяч доларів. А тут залазять мало не в спідню білизну. Ганьба якась.